Cash Flow Planner nasıl çalışır?

Kârlı bir şirket bile tahsilatlar büyük ödemelerin son tarihinden sonra geliyorsa nakit sıkışıklığı yaşayabilir. Cash Flow Planner, şirketinize ne zaman para gireceğini ve şirketinizden ne zaman para çıkacağını planlamanıza yardımcı olur. Ardından bunun bakiyenize etkisini ay ay gösterir.

Nakit akışı planlamasında zamanlama neden önemlidir?

Gelirler ve giderler çoğu zaman aynı takvimi izlemez. Bir müşteri üç ayda bir ödeme yaparken maaş, kira, abonelik ve tedarikçi faturaları daha sık ödenebilir. Yalnızca toplam gelir ve giderlere bakmak, mali açıdan rahat görünen iki ayın arasındaki zorlu bir ayı gizleyebilir.

Cash Flow Planner zamanlamaya odaklanır. Beklenen gelir ve giderleri girer, ne zaman gerçekleşeceklerini belirlersiniz. Tahmini mevcut banka bakiyenizden başlatırsınız. Oluşan plan, nakit pozisyonunuzun planlama dönemi boyunca nasıl değişeceğini gösterir.

Bu plan şu tür sorulara yanıt vermenize yardımcı olur:

Hangi aylarda nakit çıkışları girişlerden fazla?
Açılış Bakiyesi, tek seferlik büyük bir satın almayı karşılayabilecek mi?
Üç aylık bir ödeme, aradaki ayları nasıl etkiliyor?
Kümülatif bakiye ne zaman rahatsız edici ölçüde düşebilir?
En büyük hareketler hangi gelir veya gider kategorilerinden kaynaklanıyor?

Tahmin bir planlama aracıdır, garanti değildir. Sonuçların doğruluğu girdiğiniz kayıtlara ve tarihlere bağlıdır. Beklentiler değiştiğinde planı güncellemeniz gerekir.

Adım 1: Kayıtlarınızı ekleyin

Önce beklediğiniz nakit hareketlerini ekleyin. Her kayıt bir gelir veya gideri temsil eder; Tek Seferlik ya da Tekrarlayan olarak ayarlanabilir.

Yalnızca belirli bir tarihte gerçekleşecek kalemler için Tek Seferlik kayıt kullanın. Ekipman alımı, vergi ödemesi veya belirli bir müşteri tahsilatı buna örnek olabilir. Tutarı ve paranın hareket etmesini beklediğiniz tarihi girmeniz yeterlidir.

Düzenli olarak gerçekleşen nakit akışları için Tekrarlayan kayıt kullanın. Kullanılabilen frekanslar haftalık, aylık, üç aylık ve yıllıktır. Bir kaydı her N hafta, ay, çeyrek veya yılda bir tekrarlanacak şekilde de ayarlayabilirsiniz. Başlangıç tarihini ve gerekiyorsa opsiyonel bitiş tarihini ekleyin.

Örneğin aylık ofis gideri tahmin dönemi boyunca devam edebilir. Belirli süreli bir sözleşmeden gelen ödeme ise beklenen bitiş tarihinde sona erebilir. Böylece geçici nakit hareketleri kalıcıymış gibi hesaba katılmaz.

Kategori Yönetimi ile kayıtları özel gelir ve gider kategorileri altında düzenleyebilirsiniz. Kategorileri tutarlı kullanmak, özellikle paranın nereden geldiğini ve nereye gittiğini karşılaştırırken planı incelemeyi kolaylaştırır.

Tahmini incelemeden önce Ayarlar bölümünde mevcut banka bakiyenizi Açılış Bakiyesi olarak girin. Böylece kümülatif toplamlar, şirketin sıfır nakitle başladığı varsayımı yerine gerçekçi bir başlangıç noktasına dayanır.

Adım 2: Aylık Dökümü inceleyin

Kayıtlarınızı ekledikten sonra Aylık Döküm bunları bir tahmine dönüştürür. Planlama döneminiz boyunca her ayın girişlerini, çıkışlarını ve kümülatif bakiyesini gösterir.

Nakit pozisyonunun nasıl değiştiğini izlemek için tabloyu soldan sağa okuyun. Çıkışların girişlerden yüksek olduğu bir ay tek başına sorun olduğu anlamına gelmez. Açılış Bakiyesi ve önceki aylardaki fazlalıklar aradaki farkı karşılayabilir. Kümülatif bakiye bu bağlamı görmenizi sağlar.

Özellikle şu aylara dikkat edin:

Çıkışların girişleri büyük ölçüde aştığı aylar.
Birkaç tekrarlayan giderin tek seferlik bir ödemeyle aynı döneme denk geldiği aylar.
Beklenen büyük bir tahsilatın, karşılaması gereken giderlerden sonra geldiği aylar.
Kümülatif bakiyenin sıfıra yaklaştığı veya negatife düştüğü aylar.

Bu aylardan birini önceden görmek, varsayımlarınızı ve seçeneklerinizi değerlendirmek için size zaman kazandırır. Planlanan bir giderin tarihini yeniden düşünebilir, beklenen tahsilat tarihinin gerçekçi olup olmadığını kontrol edebilir veya düşük bakiyeye önceden hazırlanabilirsiniz.

İşlem Günlüğü daha ayrıntılı bir görünüm sunar. Planlama dönemi boyunca oluşturulan tüm işlemleri kronolojik sırayla gösterir. Böylece aylık bir toplamın hangi kayıtlardan oluştuğunu takip edebilirsiniz.

Adım 3: Gösterge Panelinde analiz edin

Gösterge Paneli, tahmini interaktif grafiklerle sunar. Her tablo hücresini tek tek incelemeden trendleri, fazlalıkları ve potansiyel açıkları görmenizi sağlar.

Bakiyenin genel olarak yükseldiğini, düştüğünü veya düzensiz hareket ettiğini görmek için grafikleri kullanın. Kademeli bir düşüş, tekrarlayan gelir ve giderler arasında devam eden bir farka işaret edebilir. Keskin bir düşüş ise tek seferlik büyük bir kalemden veya aynı döneme denk gelen birkaç ödemeden kaynaklanabilir.

Tahmine hangi kalemlerin etki ettiğini anlamak için kategorileri de karşılaştırabilirsiniz. Bir toplam alışılmadık göründüğünde, arkasındaki gelir veya gider gruplarını bu şekilde belirleyebilirsiniz.

Aylık Döküm ve Gösterge Paneli farklı amaçlara hizmet eder. Aylık Döküm, aylık hareketleri ve kümülatif bakiyeleri kesin tutarlarla kontrol etmek için uygundur. Gösterge Paneli ise genel eğilimleri görmeyi kolaylaştırır. İkisini birlikte incelemek, planın daha eksiksiz bir görünümünü verir.

Tahmini güncel tutun

Eski varsayımlar değiştirilmeden kaldığında nakit akışı planının güvenilirliği azalır. Planı düzenli olarak gözden geçirin; ödeme tarihleri, sözleşme tutarları veya planlanan satın almalar değiştiğinde kayıtları güncelleyin.

Düzenli kontrol sırasında şunları yapabilirsiniz:

Tekrarlayan kayıtların tutar ve frekanslarını kontrol edin.
Netleşen yeni tek seferlik gelir ve giderleri ekleyin.
Süresiz devam etmeyecek ödemelere bitiş tarihi girin.
Yeni bir tahmine başlarken Açılış Bakiyesini mevcut banka bakiyenizle karşılaştırın.
Benzer kayıtların aynı gruplarda kalması için kategorileri gözden geçirin.
Değişikliklerden sonra bakiyenin düşük olduğu ayları tekrar inceleyin.

Para Birimi Ayarları ile tercih ettiğiniz para birimi simgesini ve kodunu yapılandırabilirsiniz. Analize başka bir yerde devam etmeniz gerektiğinde Dışa Aktarım özelliğini kullanarak nakit akışı verilerini elektronik tablolara veya finansal raporlara aktarabilirsiniz.

Sık sorulan sorular

Tek Seferlik ve Tekrarlayan girişler arasındaki fark nedir?

Tek Seferlik giriş, belirlenen tek bir tarihte gerçekleşir. Tekrarlayan giriş ise başlangıç tarihinden itibaren haftalık, aylık, üç aylık veya yıllık frekansta tekrarlanır. Her N dönemde bir tekrar edecek şekilde ayarlanabilir ve opsiyonel bitiş tarihi içerebilir.

Açılış Bakiyesi tahmini nasıl etkiler?

Açılış Bakiyesi, kümülatif toplamların başlangıç noktasıdır. Ayarlar bölümüne mevcut banka bakiyenizi girdiğinizde Aylık Döküm, tahmini girişleri bu tutara ekler ve tahmini çıkışları çıkarır. Açılış Bakiyesi doğru değilse aylık hareketler doğru görünse bile tahmini nakit pozisyonu gerçeği yansıtmayabilir.

Ne kadar ileriye dönük planlama yapabilirsiniz?

Ayarlar bölümünde varsayılan tekrarlayan süreyi belirleyebilirsiniz. Cash Flow Planner, kayıtlarınıza eklenen tarihlere ve tekrarlama kurallarına göre tüm planlama dönemi boyunca işlemler oluşturur. Opsiyonel bitiş tarihleriyle belirli tekrarlayan kalemleri genel planlama dönemi sona ermeden durdurabilirsiniz.

Yaklaşan nakit hareketlerini planlamak ve olası bir açık acil hâle gelmeden aylık pozisyonunuzu kontrol etmek için Cash Flow Planner'ı kullanın.